Siracusa – Sgominata dalla Guardia di Finanza un’associazione a delinquere dedita alla truffa per l’erogazione del credito. Misure cautelari per un imprenditore e una commercialista e sequestrati due milioni di euro

La Guardia di Finanza di Siracusa ha eseguito un provvedimento cautelare emesso dal G.I.P. del Tribunale aretuseo, su richiesta della locale Procura della Repubblica, nei confronti di una associazione a delinquere – costituita da un imprenditore di origini calabresi, un avvocato residente in provincia e una commercialista siracusana – che, negli anni tra il 2014 e il 2017, ha truffato una nutrita platea di privati investitori.

Sul versante personale, all’imprenditore e alla commercialista è stato imposto l’obbligo di dimora e quello di presentazione alla polizia giudiziaria. Sul fronte reale, ai tre indagati è stato invece disposto il sequestro della somma di Euro 2.158.403, quale profitto del reato perpetrato dai tre sodali. All’imprenditore la misura è stata notificata presso il carcere di “Cavadonna”, atteso che, al momento, costui è quivi ristretto in relazione a pregresse vicende penali.

Le indagini esperite dal Nucleo di Polizia Economico – Finanziaria di Siracusa, traggono origine da un’iniziale querela avanzata da una delle persone truffate, interessata a ottenere un finanziamento di tre milioni di euro. Sono così state avviate ed eseguite, sotto la costante direzione della Procura della Repubblica, indagini “a tutto campo”, all’esito delle quali sono state individuati 68 vittime della truffa, alcune delle quali in difficoltà ad accedere ai canali di credito istituzionali.

In tal senso gli odierni indagati, prospettando ai clienti la possibilità di ottenere finanziamenti a tassi agevolati o a fondo perduto, senza la necessità di fornire idonee garanzie patrimoniali o personali, hanno tratto in inganno un considerevole numero di soggetti, inducendoli a versare cospicue somme di denaro al fine di attivare presunte pratiche di finanziamento. Le somme riscosse sono state poi utilizzate a fini personali quali, ad esempio, l’acquisto di beni di consumo e l’indebito finanziamento delle attività commerciali dell’imprenditore indagato.

La condotta truffaldina si è dispiegata con modalità ripetitive e collaudate. Sostanzialmente, ai clienti venivano proposte due diverse tipologie di operazioni:

– più complesse, che prevedevano l’asserita costituzione di una società all’estero, da alimentare attraverso risorse originate da operazioni di sconto bancario di titoli emessi da istituti di credito stranieri. Per incarichi di questa natura, gli indagati sono riusciti a farsi consegnare dagli “investitori” somme ingenti, variabili da 10.000 a 90.000 euro per ciascuna pratica di finanziamento;

– più semplici, consistenti in dichiarati finanziamenti attraverso “fondi BEI” o semplicemente “finanziamenti esteri”, per cui veniva chiesto un esborso di somme più modeste, comprese tra i 2.500 e i 7.000 euro per ogni pratica di finanziamento.

Il potenziale cliente veniva “accalappiato” prevedendo, in contratto, la facoltà di recesso e la restituzione delle somme anticipate per le spese in caso di sopravvenute difficoltà. La breve durata dell’incarico, oltre alla promessa di procedere a fondo perduto o a tasso agevolato inducevano poi la persona a rilasciare il mandato ad operare. Peraltro, gli indagati spendevano la loro credibilità professionale di avvocato, commercialista e imprenditore, nota nell’ambiente, per accreditarsi quali consulenti affidabili.

Nessuno dei clienti ha ottenuto i denari promessi.

Dall’esame complessivo delle pratiche si rileva che, anche attraverso la prospettazione agli indagati dell’intenzione di avviare possibili azioni giudiziarie, una sparuta minoranza di investitori è riuscita a ottenere il rimborso di quanto versato.

Il lucroso sistema illecito promosso dai tre sodali è stato disvelato attraverso l’esecuzione di investigazioni di diversa natura:

– analisi degli elementi informativi emergenti dagli strumenti informatici (personal computer, tablet, smarthphone, pendrive), sequestrati agli indagati nel corso delle perquisizioni nei loro confronti operate;

– complesse e articolate indagini finanziarie, originanti approfondimenti bancari sulla copiosa documentazione acquisita;

– individuazione ed escussione in atti dei soggetti vittime delle truffe, nonché l’acquisizione e il relativo esame di ulteriori “montagne di carta”.

In particolare, l’analisi ragionata e certosina dei movimenti bancari dei conti corrente e delle carte di credito e di debito degli indagati ha consentito di:

– ripercorrere le modalità di impiego delle somme riscosse;

– appurare che esse erano state destinate al pagamento di spese personali o al finanziamento delle attività commerciali dell’imprenditore indagato;

– escludere che i soldi versati dai clienti fossero stati impiegati per le relative pratiche di finanziamento.

Ai tre soggetti vengono contestati i reati di associazione a delinquere finalizzata alla truffa (ex art. 416 C.p. e art. 640 C.p.), per avere con artifici e raggiri prospettato ai clienti di essere in grado, attraverso complessi schemi contrattuali, spesso coinvolgenti società estere, di fare ottenere loro in modo rapido ingenti finanziamenti a tassi di interesse oltremodo favorevoli rispetto alle normali condizioni di mercato. Ciò nella piena consapevolezza della inesistenza dei finanziamenti promessi o comunque nella totale inadeguatezza degli strumenti prospettati al fine di ottenerli, inducendo in errore sulla bontà delle operazioni proposte un numero elevatissimo di clienti.

La commercialista siracusana e l’imprenditore, individuati quali promotori dell’associazione a delinquere e altresì colpiti dall’odierna misura cautelare personale, non sono nuovi al coinvolgimento in vicende di natura penale, atteso che sono stati arrestati nel mese di dicembre dello scorso anno, nell’ambito dell’imponente operazione antimafia denominata “Rinascita – Scott”, promossa dalla Direzione Distrettuale Antimafia di Catanzaro.